為什麼是我
市場上不缺顧問，但大多數顧問是在賣產品——他們的收入跟你買了什麼直接掛鉤。我不是這樣的模型。
我的工作是先搞清楚你的架構對不對，再決定要不要用什麼工具填進去。如果現在不需要任何產品，我會直接告訴你。如果需要，我會告訴你為什麼、用什麼邏輯挑選，而不是因為佣金高低。
我從不一個人服務你
海承資產管理背後是一個完整的專業生態圈。每個案子，我都會根據需求引入對應的頂尖合作夥伴：
- 家族信託律師 — 架構合規、受益人保護、跨代設計
- 跨境稅務規劃師 — 移民稅、CFC 規則、境外所得申報
- 私人銀行對接 — 國際頂尖資產管理資源引薦
- 家族辦公室會計師 — 財務紀錄、報表、資金流管控
這不是外包，是整合。你只需要一個入口，背後的專業資源我來協調。
三個我認為重要的事
架構優先
大多數人談財富管理，第一個問的是「我要買什麼」。我認為這是倒過來的。應該先問的是：你的資產放在哪個主體底下？那個主體的法律結構對嗎？萬一出事了，保護機制在哪裡？架構對了，工具才有意義。
流動性是護城河
高淨值家族最容易犯的錯，是把太多資產鎖死在非流動性標的裡——不動產、私募、保單。這些東西本身沒有問題，問題是當你需要動用流動性的時候，它們不能用。流動性是你在任何市場環境下都能活下來的護城河。
傳承才是終點
財富的終極命題不是賺多少，是能不能傳下去——以你想要的方式、傳給你想傳的人、在你想要的時機。這不是一份遺囑能解決的事，而是一套需要提前二十年設計的架構。
認證與資歷
- CFA Level II — 特許金融分析師候選人
- RFA — 認可財務分析師
- ABNLP — 美國神經語言學執行師
- CHRMA — 認可人力資源管理師
- 跨足銀行・證券・保險三大金融體系
- 四年以上高資產家族服務經驗
服務門檻
本服務專為 淨資產一億台幣以上（約 200 萬美金）之個人與家族而設計。不是因為我看不起其他人，而是這個門檻以下的財富，通常還不需要這麼複雜的架構——可以先透過其他管道累積，我也期待日後有緣為你服務。