我從不一個人服務你
背後是一個完整的專業生態圈。每個案子，我都會根據需求引入對應的專業合作夥伴：
- 家族信託律師 — 架構合規、受益人保護、跨代設計
- 跨境稅務規劃師 — 移民前後稅務銜接、CFC 規則、境外所得申報
- 私人銀行對接 — 國際私人銀行與資產管理資源引薦
- 家族辦公室會計師 — 財務紀錄、報表、資金流管控
這不是外包，是整合。你只需要一個入口，背後的專業資源我來協調。
三個我認為重要的事
架構優先
大多數人談財富管理，第一個問的是「我要買什麼」。我認為這是倒過來的。應該先問的是：你的資產放在哪個主體底下？那個主體的法律結構對嗎？萬一出事了，保護機制在哪裡？架構對了，工具才有意義。
流動性是護城河
高淨值家族常見的風險，是把太多資產鎖在非流動性標的裡——不動產、私募、保單。這些東西本身沒有問題，問題是當稅務、企業週轉或家族分配同時需要現金時，它們不一定能立刻被動用。流動性是家族保留決策空間的基礎。
傳承才是終點
財富的終極命題不只是賺多少，而是能不能在關鍵時刻被清楚管理、分配與交接。這通常不是一份遺囑能單獨解決的事，而是一套需要提前多年檢查與調整的架構。
認證與資歷
- CFA Level II — 特許金融分析師候選人
- RFA — 認可財務分析師
- ABNLP — 美國神經語言學執行師
- CHRMA — 認可人力資源管理師
- 跨足銀行・證券・保險三大金融體系
- 四年以上高資產家族服務經驗
服務門檻與適合對象
本服務主要採 預約制與介紹制。判斷是否適合合作，不以單一資產金額作為唯一門檻，而是看家庭、企業股權、不動產、銀行授信、跨境資產與傳承安排是否已經交織在一起，是否需要一個能協調專業資源與執行順序的私人財富架構。過往協調的資產結構已達百億級。