01 你們服務的對象是誰？
主要採預約制與介紹制，適合公司股權、不動產、銀行授信、跨境資產與傳承安排已經交織在一起的企業主家族。過往協調的資產結構已達百億級；但判斷是否合作，不只看單一資產數字，而是看案況複雜度、需求是否需要整合架構，以及雙方是否適配。
02 你是賣保險或理財產品的嗎？
不是。我的工作是先設計架構，再判斷是否需要工具。如果架構不需要任何產品，我會直接告訴你。如果需要，我會說明理由與邏輯，而不是因為佣金推薦。
03 第一次諮詢需要付費嗎？
第一次的初步線上會談不收費，目的是雙方相互了解——你了解我的服務方式，我了解你的狀況與需求，確認是否適合進一步合作。深度規劃方案則依個案複雜程度另行報價。
04 你一個人服務還是有團隊？
背後有完整的專業生態圈，包含家族信託律師、跨境稅務規劃師、私人銀行對接專家與家族辦公室會計師。每個案子我會依需求引入合適的專業合作夥伴，由我作為主要入口協調必要資源。
05 信託、控股架構這些都需要嗎？
不必然。架構要根據資產規模、家庭結構、事業佈局、傳承目標與稅籍判斷。有些家族現在就需要複雜架構，有些則不需要。過度複雜的架構本身也是風險，所以第一步是診斷，而不是推銷工具。
06 你們能處理哪些國家的資產？
我們可協調台灣、香港、新加坡、BVI、美國、英國、日本、中國大陸、泰國、緬甸、柬埔寨等地的資產與專業資源。實際做法會依資產所在地、持有人、稅籍、文件狀態與當地法律要求逐案判斷。
07 資料保密嗎？
諮詢內容會依案件需要限縮知悉範圍，只與必要顧問討論。若涉及高度敏感資料，會建議使用更受控的溝通與文件傳遞方式。
08 為什麼要現在開始規劃？
財富架構常見的風險，是等到稅務事件、流動性需求、接班爭議或移民節點已經發生，才開始補文件。越早開始，通常越有調整空間，也比較不需要用緊急補救的方式處理。