01 你們服務的對象是誰？
專為淨資產一億台幣以上（約 200 萬美金）之個人與家族設計。不是因為門檻以下的人不重要，而是這個規模以下通常不需要這麼複雜的架構——用更基礎的理財管道可能更有效率。
02 你是賣保險或理財產品的嗎？
不是。我的工作是先設計架構，再判斷是否需要工具。如果架構不需要任何產品，我會直接告訴你。如果需要，我會說明理由與邏輯，而不是因為佣金推薦。
03 第一次諮詢需要付費嗎？
第一次的初步線上會談不收費，目的是雙方相互了解——你了解我的服務方式，我了解你的狀況與需求，確認是否適合進一步合作。深度規劃方案則依個案複雜程度另行報價。
04 你一個人服務還是有團隊？
海承資產管理背後有完整的專業生態圈，包含家族信託律師、跨境稅務規劃師、私人銀行對接專家與家族辦公室會計師。每個案子我會依需求引入對應的頂尖合作夥伴，你只需要一個入口，資源整合由我負責。
05 信託、控股架構這些一定需要嗎？
不一定。架構要根據你的資產規模、家庭結構、事業佈局、傳承目標來判斷。有些家族現在就需要複雜架構，有些則不需要——過度複雜的架構本身就是風險。所以第一步是診斷，而不是推銷工具。
06 你們能處理哪些國家的資產？
我們在台灣、香港、新加坡、英國、日本、BVI 等地均有合作資源。跨境架構是我們的核心能力之一，特別是移民前後的稅務規劃與資產佈局調整。
07 資料保密嗎？
所有諮詢內容嚴格保密，僅供你與指派顧問之間參閱。海承資產管理以最高等級機密標準處理所有客戶資訊。
08 為什麼要現在開始規劃？
財富架構最大的敵人不是市場，是時機太晚。信託設立需要時間沉澱、稅務規劃需要提前佈局、傳承設計需要提前二十年動手。你越早開始，選擇越多、成本越低、效果越好。等問題發生了才動，選項會驟然縮窄。